Переводы и зачисления на карту. Что дальше?
Сижу я значит, никого не трогаю. Просто вношу наличные на свои карты и отправляю много красивых денежек(дивидендов) своим клиентам, а мне внезапно блокируют карты и счета! Я в полном … недоумение, что за дело собственно.
А дела то, вот какие. На нас надели колпак. ЦБ усилил контроль за банковскими переводами физических лиц. И теперь, чтобы подтвердить законность своих переводов, мне необходимо собрать тучу бумаг,чтобы доказать, что я законопослушная единица нашей необъятной.
Имейте эту информацию ввиду.
Потом не говорите, что не знали этого.
Какие выводы можно сделать? К чему ведёт нас эта ситуация?
Похоже нам скоро прикроют возможность безлимитного перевода рублей с карты на карту. В конце недели появилась информация о том, что ЦБ выпустил предписания кредитным организациям обращать повышенное внимание на нестандартное поведение клиентов.
Что может считаться подозрительной транзакцией начиная с завтрашнего дня?
▪️ Большие суммы операций между физлицами (более 100 тысяч в день, более 1 млн рублей в месяц)
▪️ Более 10 операций в день или более 50 операций в месяц контрагентов-физлиц
▪️ Короткий промежуток времени между операциями, к примеру менее минуты между зачислением средств и их списанием
▪️ Большое количество безналичных операций с физлицами и между ними
▪️ Сумма операций значительно меньше суммы остатка по счету, к примеру в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций
▪️ Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность: продукты, ЖКХ и др.
Будьте внимательны, бдительны и не нарушайте предписаний, а иначе готовитесь строить халабуду из справок и документов как я…
